808信贷

累计吸收投资人64.38亿元，至今尚有近5亿元不能归还。记者23日从相关权威渠道获悉，轰动一时的“江苏捌零捌投资有限公司（以下简称808公司）”所经营的“808信贷P2P”平台非法吸收公众存款案终于告一段落：公司法人代表、总经理林某因犯非法吸收公共存款罪一审获刑7年，并处罚金30万，公司技术主管、股东张某以及公司副总林某某也因此罪均获刑6年，并处罚金20万。

为提高知名度，将注册地点放在南京

均为大学文化的林某三人还都来自同一城市，淮安市涟水县。2011年，林某在出资在淮安市区成立了“808”公司，因为张某对P2P网贷平台比较熟悉，林某就给了他8%股份，让其担任公司技术主管，并邀请了林某某担任公司副总。

P2P网贷平台搭好后，总经理林某觉得公司有点小。为了提高公司知名度，让借款人与投资人对公司有信任度，林某决定将公司的注册地点变更在南京江宁区，但是，实际运营地点还是在淮安市区。通过在互联网发布广告、电话营销、发布小广告等形式对外宣传，称经营借款中介业务，在找到借款人后，以发布借款标的的形式，约定15%—22%的年利率及在一定期限内返本息，吸收全国各地人进行投资。

“从借款人处收取的年利率30%—40%，给投资人的年利率在10%—20%之间”，据总经理林某交代，他们从投资人处所吸收的资金主要用于信用贷、抵押贷等形式放贷赚取高额利差。2016年，公司因资金链断裂，无法兑现投资人的本息而案发。同年5月4日，淮安市公安局清河分局发布了《关于江苏捌零捌投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的公告》称，江苏捌零捌投资有限公司开设“808信贷”P2P平台，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，严重扰乱金融秩序，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。淮安市公安局清河分局于2016年4月28日依法立案侦查，并对江苏捌零捌投资有限公司法定代表人林某依法采取刑事拘留强制措施。相关机关也成立了“808非法吸收公众存款案件投资人信息登记平台”。

投资60多亿，10多天倒出电脑数据

案发后，经相关部门审计，从2011年4月至2016年1月，林某等人经营的“808信贷”P2P平台累计吸收他人投资64.38亿元，至今尚有近5亿元未能归还。截至2016年10月8日，通过“808非法吸收公众存款案件投资人信息登记平台”已进行登记的有2650名投资人、共计3.8亿元未兑付。为了将公司电脑中的数据导出，专业技术人员用了10多天时间。 林某所经营的“808信贷”P2P平台上的借款人、投资人是怎么来的？据林某交代，有的借款人是他们主动在线下寻找，也有的是看到他们的宣传，主动借款。投资人有的是他们通过对“808信贷”P2P平台的网络推广，有的是与同行之间交换链接推广，全国各地的人都可以参加，因为他们的平台承诺不但返还本息，而且还在网上花钱做的信用度。随着时间的积累，投资人也比较信任他们的P2P网贷平台。

因为“808信贷”P2P平台没有办理金融业务许可证，为推广市场，林某等人先后通过百度搜索、网贷天眼、网贷之家等网站进行宣传。借款人和投资人在“808信贷”P2P平台注册账户，借款人可以以自己或公司名义在平台发标自己要借款数目，由投资人投资。投资人的钱通过第三方平台打进808公司账户，或者林某所掌握的个人账户，再由林某负责打款给借款人，以从中赚取15%—20%左右的高额利率差价。

买了7套房两辆车，公司老总一审获刑7年

2016年初，因为借出去的钱收不回，林某等人承诺投资人的本息难以兑现，从而引起部分投资人报案。2016年4月28日，淮安市公安局清河分局依法立案侦查，林某等三人也先后到警方投案自首。记者了解到，林某用其非法所得，仅在淮安市区就用其父母名义购买了7套房产，用他本人名义购买了宝马、别克两辆轿车。这些置产目前已查封、扣押。

经审理，法院最终认定林某等三人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，他们三人的行为已构成非法吸收公众存款罪。林某三人共同故意犯罪，案发后，三人主动到公安机关投案，属于自首，可以从轻处罚，遂一审判处林某有期徒刑7年，并处罚金30万元，张某、林某某均一审判处有期徒刑6年，并处罚金20万元